，各商业银行都已许诺对省公司所有新项目贷款在现贷款利率的基础上全部下浮10%.同时承诺愿意与我公司开展授信贷款、电费回收保理等业务合作，提供优质的金融服务。

　　通过采取以上几个方面措施和办法，使省公司的货币资金存量有所下降，在各商业银行的存量贷款利率普遍下调 （10%）， 推迟、延缓了新项目贷款的节奏和时间，提前超计划归还部分存量贷款，存贷结构比率逐步趋向合理，临时闲置和沉淀的资金得到初步利用、运作，资金管理水平显著提高。预计到今年底财务费用支出将大幅降低，资产负债率的增幅也将有所减缓和滞后。对省公司财务状况的改善，将起到积极的促进作用。

　　四、下一步的理财思路及管理建议

　　1. 优化货币资金存量控制，推进现金流的预算管理。要充分发挥省公司货币资金集中统一调度的优势，随时控制货币资金存量，减少基层单位的货币资金沉淀 （ 城、农网 ） .在保证正常生产周转量的前提下，科学地核定一个流动资金周转额，实时调配资金存量，提高资金利用率 ； 配合省公司财务指标全面预算管理 ，强化现金流的预算管理 ，合理、均衡地控制资金拨付的时间和额度，减少资金流动成本。

　　2. 定期对省公司的资金结构进行合理性分析，进一步优化资金配置，保持合理的存贷比例。针对省公司现金存量仍然较大，而又在各商业银行借有巨额银行贷款的状况，继续与各贷款承贷行洽谈，用临时闲置的现金存量， 提前归还存量贷款，通过不断地滚动运行，来降低长期负债余额。同时建立贷款审批与协调制度，确定科学、合理的贷款额度与提款时间，使存贷比例相协调。一方面提高资金利用率，减少融资成本和利息支出 ； 另一方面有利于优化资金配置，解决货币资金存、贷比例严重失衡的问题，加快资金周转。

　　3. 进一步加强银企合作的深度和广度。在现已实现的企业网上银行实时查询、 划拨结算系统的基础上，充分发挥网上银行的资源优势，逐步实现了对基层单位货币资金实时划拨和电费收入的强制实时上缴。通过开展银行授信，借短还长，采用滚动操作的方式，来降低利息支出。同时可以探讨委托银行理财，开展国债回购或逆回购等金融合作业务，以提高资金使用价值，实现银企双赢的目标。

　　4. 及时处理和有效运作临时闲置现金，通过财务公司进行资金运作，利用财务公司 非银行金融机构的资金运作功能，及时吸收省公司暂时闲置资金，积极开展对系统内成员单位的贷款业务，提供其他金融服务 ，在防范金融风险的前提下，提高资金运作效率，为省公司多创收益。

　　5. 走专家理财的道路，跳出会计队伍的圈子，通过聘请或咨询一些精通电力投资技术、熟悉资本市场有经验懂经营善理财的专家，定期或不定期对省公司的经营状况，资金运营情况作出评价，提出一些合理化建议 ，以改进资金管理方式，提高资金运作效率，降低省公司资产负债率，减少财务费用支出。

上一页  [1] [2]